¶ Создание финансовых целей в мобильном приложении
В этом руководстве вы узнаете, как создавать финансовые цели в мобильном приложении Whiteswan. Цели помогут вам копить на крупные покупки, отслеживать прогресс и достигать желаемого.
¶ Видео-инструкция
¶ Найдите блок Цели на главной странице
Пролистайте главную страницу вниз, чтобы найти блок цели. В этом блоке вы можете создавать финансовые цели и отслеживать их достижение. Нажмите кнопку создать план и цели.
¶ Откройте форму создания цели
На странице план и цели, в блоке цели отображаются ваши финансовые цели. Сейчас здесь пусто, так как целей еще нет. Нажмите кнопку создать цель.
¶ Выберите тип привязки к планированию
В форме создания цели, первое поле — финансовое планирование. Нажмите на него, чтобы выбрать тип цели. Откроется список с двумя вариантами.
¶ Варианты привязки
В списке два варианта. С привязкой к планированию — цель будет учтена в вашем финансовом плане. Без привязки — цель создаётся отдельно и не влияет на план. Если план уже создан, выберите первый вариант.
¶ Заполните параметры цели
Заполните остальные поля. Название — что вы хотите купить, например автомобиль или квартира. Сумма — сколько это стоит сейчас. Дата — когда планируете совершить покупку. И процент удорожания — на сколько дорожает товар каждый год. Это поможет рассчитать реальную стоимость к нужной дате.
¶ Перейдите к следующему шагу
После того как заполнили все поля, нажмите кнопку далее.
¶ Укажите накопления и доходность
На втором шаге укажите, сколько уже накопили на эту цель. И какую доходность ожидаете от накоплений в процентах годовых. Это поможет рассчитать, сколько ещё нужно откладывать. Нажмите далее для продолжения. Если нужно что-то исправить — нажмите назад.
¶ Добавьте фото и рассчитайте
На последнем шаге можно добавить фото для цели. Нажмите на картинку, чтобы изменить или удалить её. Затем нажмите кнопку рассчитать — это необходимо, чтобы приложение рассчитало план накоплений.
¶ Создайте цель
После того как расчёт завершён и вы увидите сообщение, что расчёты произведены, нажмите кнопку создать для сохранения цели.
¶ Цель создана
Цель успешно создана и теперь отображается в блоке цели. На графике видно прогресс накоплений. Для детального просмотра цели и прогресса её достижения нажмите на эту цель на графике.
¶ Просмотр деталей цели
На экране цели два блока. Вверху карточка — фото цели, название и прогресс-бар показывающий процент накоплений. Ниже подробная статистика: ежемесячный платёж — диапазон сумм которые нужно откладывать каждый месяц, сумма платежей — общая сумма всех взносов, уже инвестировано — сколько вложено в инструменты, планируемая доходность — ожидаемый доход от инвестирования накоплений, накопленная доходность — фактически полученный доход, итоговая стоимость — финальная цена цели с учётом удорожания. Внизу блока: уже накоплено и осталось накопить — в рублях и процентах от итоговой суммы.
¶ График платежей
Ниже расположен график платежей. Столбцы показывают суммы которые нужно откладывать каждый месяц. При нажатии на столбец появляется подсказка с деталями: планируемый платёж, сколько уже оплачено и дата платежа.
¶ Редактирование цели
Для редактирования цели нажмите на иконку карандаша в правом верхнем углу.
¶ Изменение и удаление цели
В режиме редактирования можно изменить любые параметры цели, привязать или отвязать её от финансового плана. После внесения изменений нажмите сохранить. Если хотите удалить цель — нажмите на иконку корзины в правом верхнем углу.
¶ Полезные советы
- Привязывайте к плану — если хотите учитывать цель в общем финансовом планировании
- Указывайте процент удорожания — для точного расчёта итоговой стоимости
- Следите за прогрессом — график платежей покажет сколько нужно откладывать
- Добавляйте фото — визуализация мотивирует достигать цели